技术应用 | 农银睿达司库服务赋能企业数字化转型

26-05-10 分类：公司新闻 阅读(66)

农银睿达司库服务通过“金融+科技”场景共建，为企业提供全流程资金管理解决方案，助力企业实现资金可视、可控、高效运营，推动财务数智化转型。

一、司库管理：企业财务数智化的核心驱动力

• 传统财务管理的局限性：传统财务管理聚焦资金要素，业务与财务独立运作，难以适应数字经济时代对数据要素和全局资源协同的需求。
• 司库管理的定义与价值：司库管理以集团金融资源为对象，通过信息技术实现资金流、信息流、业务流的高效协同，提升资金运营效率、降低成本、防控风险，成为企业核心竞争力的重要组成部分。
• 技术赋能的转型路径：集成人工智能、大数据、云计算等技术，司库管理推动企业从单一资金管理向全局资源优化升级，为财务数智化提供关键支撑。

图：中国农业银行金融科技有限责任公司副总裁 罗萌二、农银睿达司库服务：银行对公金融服务的创新平台

• 商业银行对公业务挑战：金融脱媒导致银行与企业互动频率低、数据积累不足，互联网金融服务提供商通过高频场景化服务形成竞争压力。
• 司库业务的战略价值：司库业务是银企合作的核心纽带，银行通过参与企业司库建设，可深化客户关系、拓展对公服务、输出系统化金融解决方案。
• 农银睿达的产品体系：

  银行侧服务：以银企直联为渠道，提供“安享·账户服务”“易享·收付服务”“畅享·调拨服务”等六维综合金融服务，覆盖账户管理、跨境支付、资金增值等场景。

  企业侧部署：联合农银金科打造司库服务平台，支持多银行账户管理、跨行资金调拨、高管驾驶舱等功能，助力企业构建数智化司库体系。

三、数智赋能：提升服务质效与客户体验

• 平台技术架构：基于微服务、大数据、BI技术，支持公有云、私有云、直联本地化部署，以银行级安全技术保障数据安全。
• 全流程服务能力：

  业务交易层：通过“银企直连+RPA+OCR”实现账户管理、资金结算、票据管理等功能，支持一站式数据查看与跨行统一收付。

  资源配置层：提供票据池管理、预算管理、融资管理等功能，优化融资结构、降低资金成本，实现金融资源集约化管理。

  决策管理层：利用大数据分析与BI技术，打造领导驾驶舱、资金监控等功能，推动决策模式从经验主导向数据驱动转型。

• 实施成效：截至2024年2月，平台已服务400余家企业，帮助实现数万个账户线上办理，企业资金集中度提升20%，财务处理效率提升300%。

四、典型案例：某大型央企的司库升级实践

• 客户痛点：银行账户分散、资金管理低效、信息孤岛严重，需统一监管与全景可视。
• 解决方案：

  “一点接入”服务：通过解耦平台功能，上游对接集团内部系统，下游连接银行与第三方机构，实现账户信息查询、资金划拨、电子回单等服务。

  RPA+OCR技术：对无法直联的银行，通过流程机器人查询数据并结合OCR识别回单，形成标准化数据。

  BI可视化大屏：动态展示资金数据，辅助决策分析。

• 实施效果：在不替换原核心系统前提下，实现账户与资金集中管控，提升财务管理效率，降低资金风险与系统运维难度。

五、场景金融：构建企业服务生态闭环

• 产业链生态延伸：通过司库服务触达企业上下游，为供应商、经销商提供定制化金融方案，强化产业链协同。
• 开放服务输出：以API、功能页面等方式对接ERP系统，提升中小型企业数据对接效率；与钉钉、飞书等平台合作，扩大服务覆盖范围。
• 公私联动生态建设：优化企业司库产品触客途径，通过农行掌银等渠道辐射企业员工及家属，完善公私联动服务网络。

结语：农银睿达司库服务以技术为驱动、场景为载体，通过全流程资金管理解决方案，助力企业实现财务数智化转型，同时为银行拓展对公服务、构建生态闭环提供创新路径。